四川天府银行健全内控合规管理体系 擘画高质量

为建立健全内部控制与合规管理体系，持续提升内控合规管理水平和风险防控能力，四川天府银行于10月14日在全行范围内召开“内控合规管理工作优化提升”启动会，正式拉开未来三年内控合规管理体系升级的序幕。

此次启动会围绕未来三年内控合规管理优化提升方向，确定以“筑基、攻坚、深化”为主线，提出“三步走”战略目标。据了解，2025年四川天府银行将聚焦组织重构与文化培育，为内控合规体系打牢基础；2026年将着力打破部门条线壁垒、提升管理效能，推动合规管理迈向协同化；2027年则以生态融合与数智赋能为核心，构建现代化合规管理新模式。

为保障战略目标落地，会议通过的《通知》明确了五方面具体举措。在内控合规环境建设上，该行将进一步明确内控合规管理核心事项，依据最新监管要求优化管理架构，新设首席合规官并增强内控合规管理力量，同时重塑内控合规新文化，开展思想意识纠偏，树立全员合规、全程合规理念。

制度与流程体系优化是此次提升工作的关键。四川天府银行计划对制度及流程开展“全面体检”，建立并推行内控合规全生命周期管理机制，从源头提升制度科学性与执行力。在制度执行与监督检查方面，将推行集中学习与考核机制，实施季度常规检查及重点领域专项检查，确保制度刚性执行。

数智化转型成为本次内控合规管理提升的重要方向。据悉，该行将整合内外部数据资源，建设以AI为核心的数智化内控合规监控系统，推动管理模式从单一“人防”向“技防+人防”转型，提升风险识别与预警的精准度和效率。同时，还将强化信息互通与监管协同，建立上下贯通的报告机制、内部评价反馈机制及内外联动沟通汇报机制，提高监管政策响应效率。

业内人士指出，内控合规是银行业持续发展的基石。此次四川天府银行明确三年战略，将严格遵循《商业银行内部控制指引》《金融机构合规管理办法》等监管要求，借鉴COSO内部控制理念及同行先进经验，力争三年内建成“组织健全、文化鲜明、机制高效、数智驱动”的现代内控合规管理体系，为其持续稳健经营和高质量发展提供支撑。（李林阳）