8部门全方位加强监管 合力遏制虚拟货币等相关风

　　记者 聂国春

　　近期，受多种因素影响，虚拟货币、现实世界资产代币化相关投机炒作活动时有发生。人民银行、国家发展改革委、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、金融监管总局、证监会、国家外汇局8部门近日发布《关于进一步防范和处置虚拟货币等相关风险的通知》（以下简称《通知》），重申虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，在境内开展虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，一律严格禁止。

　　同时，《通知》从风险监测、资金流和信息流治理、经营主体登记和广告管理、整治虚拟货币“挖矿”、打击违法犯罪活动、从严监管境内主体出境展业等方面综合施策，全方位筑牢风险防线。

　　严禁相关业务活动

　　《通知》明确了虚拟货币、现实世界资产代币化相关业务活动的本质属性。

　　《通知》指出，比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账本或类似技术、以数字化形式存在等主要特点，不具有法偿性，不具有与法定货币等同的法律地位。挂钩法定货币的稳定币在流通使用中变相履行了法定货币的部分功能。现实世界资产（RWA）代币化是指使用加密技术及分布式账本或类似技术，将资产的所有权、收益权等转化为代币（通证）或者具有代币（通证）特性的其他权益、债券凭证，并进行发行和交易的活动。

　　《通知》明确，虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营证券期货业务、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。境外单位和个人不得以任何形式非法向境内主体提供虚拟货币相关服务、现实世界资产代币化相关服务。

　　人民银行、证监会有关负责人表示，虚拟货币现阶段无法有效满足客户身份识别、反洗钱等方面的要求，存在被用于洗钱、集资诈骗、违规跨境转移资金等非法活动的风险。虚拟货币依托区块链技术，支持点对点交易，突破了物理上的“国境”概念，相关风险极易跨境传导。挂钩法定货币的稳定币在流通使用中变相履行了法定货币的部分功能，事关货币主权。未经相关部门同意、备案等，任何单位和个人不得在境外发行挂钩人民币的稳定币。

　　明确机构禁止行为

　　《通知》明确，金融机构（含非银行支付机构）不得为虚拟货币相关业务活动提供账户开立、资金划转和清算结算等服务，不得发行和销售虚拟货币相关金融产品，不得将虚拟货币及相关金融产品纳入抵质押品范围，不得开展与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，要加强风险监测，发现违法违规问题线索应及时向相关部门报告。

　　金融机构（含非银行支付机构）不得为未经同意的现实世界资产代币化相关业务以及相关金融产品提供托管、清算结算等服务。

　　有关中介机构、信息技术服务机构不得为未经同意的现实世界资产代币化相关业务以及相关金融产品提供中介、技术等服务。互联网企业不得为虚拟货币、现实世界资产代币化相关业务活动提供网络经营场所、商业展示、营销宣传、付费导流等服务，发现违法违规问题线索应及时向相关部门报告，并为相关调查、侦查工作提供技术支持和协助。

　　强化部门联动监管

　　《通知》要求各地各部门持续完善监测技术手段和系统支撑，加强跨部门数据综合研判和共享，建立健全信息共享和交叉验证机制，及时掌握虚拟货币、现实世界资产代币化相关活动风险态势。

　　市场监管部门要加强经营主体登记注册管理，企业、个体工商户注册名称和经营范围中不得含有“虚拟货币”“虚拟资产”“加密货币”“加密资产”“稳定币”“现实世界资产代币化”“RWA”等字样或内容；会同金融管理部门依法加强对涉虚拟货币、现实世界资产代币化相关广告的监管，及时查处相关违法广告。

　　网信、电信主管和公安部门要根据金融管理部门移送的问题线索，及时依法关闭和处置开展虚拟货币、现实世界资产代币化相关业务活动的网站、移动应用程序（含小程序）以及公众账号等。

　　发展改革委要会同相关部门严格管控虚拟货币“挖矿”活动，持续推进虚拟货币“挖矿”活动整治工作。

　　公安部、人民银行、市场监管总局、金融监管总局、证监会等部门以及审判机关、检察机关，要按照职责分工依法严厉打击虚拟货币、现实世界资产代币化相关诈骗、洗钱、非法经营、传销、非法集资等违法犯罪活动，以及以虚拟货币、现实世界资产代币化等为噱头开展的相关违法犯罪活动。

　　“《通知》加强组织领导和统筹协调，明确各部门、各地区的工作责任，形成中央统筹、属地实施、共同负责的长效工作机制，有力有序有效做好虚拟货币、现实世界资产代币化相关风险防范和处置。”上述负责人说。